お客さま本位の業務運営方針
お客さま本位の業務運営方針
【2026年度】
（2026年5月20日更新）
- 私たちは、お客さまの利益を第一に考え、不利益を客さまが被ることのないように努めてまいります。【原則2,3,5,6】
（KPI）毎月１回以上 保険商品の勉強会実施 - 私たちは、法令を遵守し、より高度な知識を習得するとともに、それを活かせるように業務運営の改善に努めてまいります。【原則2,3,5,6,7】
（KPI）毎月１回 代協アカデミーのコンプライアンス講座で月毎の課題の受講（必須）
定例ミーティングにてコンプライアンスの全体研修（不定期）
年1回の内部監査の実施 - 私たちは、お客さまの声を大切にし、それを業務運営に活かせるように努めてまいります。【原則1,2,3,5,6】
（KPI）お客さまの声毎月3件以上
定例ミーティングにてお客様から頂いた声を全員で共有と意見交換、アンケートの実施（隔週） - 私たちは、事故対応を迅速に行うことができるように努力します。【原則2,3,5,6】
（KPI）モバソンチャット開設数300件 （2026.5 242件 有効チャットルーム 数204件）
定例ミーティングにて事故事例や解決方法の共有やディスカッションによるスキルアップ（隔週） - 私たちは、社員全員がお客さま本位で行動していくために、当方針の浸透に向けた取組を進めてまいります。【原則1】
（KPI）半期に１回KPIの検証
※FD宣言（フィデューシャリー・デューティー宣言）は、金融機関が顧客本位の業務運営を実践するための方針を示すもので、顧客の利益を最優先する責任を明文化したものです。
※「顧客本位の業務運営に関する原則」（改訂版）（令和６年９月26日公表）
※KＰＩとは、Key Performance Indicatorの略で、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のことです。
【利益相反管理方針】
(2026年4月1日制定）
１．基本的な考え方
当社は、「お客さま本位の業務運営」を経営の基本とし、すべてのお客さまの利益を最優先に考えたサービスの提供に取り組んでいます。
当社の業務においては、会社や役職員の利益と、お客さまの利益が相反する、または相反するおそれのある状況（以下「利益相反」）が生じる場合があります。当社は、このような状況を適切に管理し、お客さまに不利益が生じないよう、公平・公正で透明性のある業務運営を行います。
２．方針の目的
本方針は、当社における利益相反の考え方と、その管理の基本的な枠組みをわかりやすくお示しすることを目的としています。
具体的な管理方法や社内手続きについては、社内規程に基づき適切に運用されています。
３．対象となる方
本方針は、当社のすべての役職員に適用されます。
また、当社の業務に関係する取引先、提携先等に対しても、本方針の趣旨をご理解いただき、適切な対応をお願いしています。
４．利益相反の主な例
利益相反には、例えば次のようなケースが含まれます。
•お客さまよりも当社の利益を優先した商品やサービスのご提案
•役職員個人の利益や人間関係が影響した判断
•取引先との関係によって、特定の商品やサービスを優先してご案内すること
•当社の他の事業活動により、お客さまの利益が損なわれるおそれがある場合
•保険会社からの過度な便宜供与（業務支援、人的支援、費用負担、接待・贈答等）により、特定の保険商品や保険会社の取扱いが実質的に優先されるおそれがある場合
５．利益相反への対応方針
当社は、利益相反が生じるおそれのある場合には、状況に応じて次のような対応を行います。
•情報の管理や業務体制の分離
•社内での事前確認・承認手続き
•公平で透明性のある取引条件の設定
•必要に応じた取引の制限や見直し
•お客さまへの丁寧なご説明とご理解のお願い
６．管理体制
当社は、利益相反を適切に管理するための責任体制を整えています。
•利益相反管理を統括する責任者を設置
•役職員からの報告・相談体制の整備
•定期的な社内点検および改善
７．教育・研修
当社は、すべての役職員に対して、利益相反に関する教育・研修を継続的に実施し、適切な対応ができる体制づくりに努めています。
８．見直しと改善
本方針は、法令改正や社会環境の変化等を踏まえ、必要に応じて見直しを行い、継続的な改善に努めます。
（補足）
本方針は、お客さまに安心して当社のサービスをご利用いただくための基本的な考え方を示すものです。